Финансовые отчёты по месяцам и годам

Раздел «Отчёты» собирает в одну таблицу главное о портфеле за каждый месяц или год: сколько он стоил, насколько переоценились бумаги, сколько пришло купонов и дивидендов, сколько ушло на комиссии брокера и налог и какой был оборот по сделкам. Внизу — строка «Итого», а всю таблицу можно выгрузить в CSV.

1. Зачем нужны финансовые отчёты

Дашборд отвечает на вопрос «что с портфелем сейчас», а отчёты — «что происходило месяц за месяцем». Здесь удобно:

• увидеть, в каком месяце пришло больше всего купонов и дивидендов, а в каком — ничего;
• посчитать, сколько за год ушло брокеру в виде комиссий и сколько составил расчётный налог с купонов и дивидендов;
• сравнить годы между собой — по прибыли, пассивному доходу и обороту;
• забрать цифры в Excel или Google Таблицы, чтобы вести свой учёт.

2. Где найти отчёты

В левом меню приложения выберите пункт «Отчёты» (адрес страницы — /reports). Страница называется «Финансовые отчёты». Кнопка со знаком вопроса рядом с заголовком заново запускает обзорный тур по странице.

3. Фильтры: счёт, период и группировка

Над таблицей — панель управления отчётом:

1. «Счёт» — счёт, по которому строится отчёт. При открытии страницы подставляется счёт, выбранный в шапке приложения.
2. «Период данных» — «За всё время», «Последние 3 месяца», «Последние 6 месяцев», «Последние 12 месяцев», «Текущий год» и отдельные календарные годы, за которые есть данные (например, «2025 год»).
3. «Группировка» — «По месяцам» или «По годам».
4. «Колонки» — список «Отображать колонки»: снимите галочку, и столбец исчезнет из таблицы и из CSV.
5. «Скрыть пустые периоды» — прячет месяцы, в которых прибыль, купоны, дивиденды, комиссии, налоги и оборот равны нулю (стоимость при этом не учитывается).

Таблицу можно сортировать: нажмите на заголовок колонки, повторное нажатие меняет направление (▲ / ▼). По умолчанию сверху самые свежие периоды. В отчёт попадают периоды до текущего месяца включительно — будущих месяцев в нём нет.

4. Что означают колонки

Все суммы приводятся в рублях. Для каждого месяца Firewire считает показатели так:

Прибыль месяца $m$ считается как разность накопленного результата по позициям на конец месяца и на конец предыдущего месяца с оценкой:

где $V$ — рыночная оценка позиций, $B$ — их балансовая стоимость. Для первого месяца истории берётся сам $P_m$.

Налог считается по нарастающему доходу календарного года: доход $I_m$ месяца (купоны + дивиденды) добавляется к доходу $B_{m}$ предыдущих месяцев того же года, и в колонку попадает разница налога:

В отчёте используется двухступенчатая шкала 13 % / 15 %. Подробнее о налоге на купоны и дивиденды — в статье налоговый учёт денежных потоков.

5. Строка «Итого» и годовая группировка

Строка «Итого» внизу таблицы относится ко всем строкам, которые сейчас видны (с учётом «Периода данных» и «Скрыть пустые периоды»):

• прибыль, купоны, дивиденды, комиссии, налоги и оборот складываются;
• стоимость не складывается — берётся значение последнего по времени периода.

В режиме «По годам» работает та же логика: потоки за месяцы года суммируются, а в колонке «Стоимость» стоит оценка на конец последнего месяца года, за который есть данные. Для текущего года это значение на текущий месяц.

6. Экспорт в CSV

Кнопка «Экспорт в CSV» в правом верхнем углу сохраняет файл Firewire_Financial_Report_ГГГГ-ММ-ДД.csv:

• в файл попадают только включённые колонки и только видимые строки — в том же порядке, что на экране, плюс строка «Итого»;
• заголовки колонок с единицами: «Стоимость портфеля, ₽», «Прибыль за период, ₽», «Купоны, ₽» и т. д.;
• суммы округлены до целых рублей, разделитель — точка с запятой, кодировка UTF-8 с BOM, поэтому кириллица корректно открывается в Excel двойным щелчком.

Если в таблице нет ни одной строки, кнопка неактивна. Другие способы выгрузки описаны в статье экспорт отчётов.

7. Оговорки и ограничения

• Валюта. Купоны, дивиденды, комиссии и оборот в валюте переводятся в рубли по текущему курсу ЦБ, а не по курсу на дату операции. Для давних валютных операций суммы могут отличаться от брокерского отчёта.
• Налог — оценка. Колонка «Налоги» учитывает только купоны и дивиденды и не включает налог с продажи бумаг, льготы ИИС и ЛДВ. Фактически удержанную сумму смотрите в отчёте брокера.
• Прибыль — это переоценка. Колонка показывает изменение бумажного результата открытых позиций. Полный разбор того, из чего сложился результат, — в декомпозиции PnL.
• Настройки в браузере. Выбранная группировка и набор колонок запоминаются в этом браузере. «Период данных» после перезагрузки страницы снова становится «За всё время».
• Полнота истории. Отчёт строится из оценок портфеля, сделок и выплат, которые есть в Firewire. Если история загружена не с открытия счёта, ранние месяцы будут неполными — см. почему цифры не совпадают с брокером.

8. Часто задаваемые вопросы (FAQ)