Firewire Firewire
База знаний/ Управление портфелем/ ИИ-Ко-пилот

ИИ-Ко-пилот и автономный риск-офицер портфеля

Полное руководство по возможностям ИИ-Ко-пилота Firewire: умное распознавание брокерских отчетов любого формата прямо в чате, автоматическая защита от задвоения позиций, интерактивное управление импортом, стресс-тестирование и математический аудит рисков.

Раздел: Управление портфелем · Обновлено 3 сентября 2026
Краткое резюме (TL;DR):

ИИ-Ко-пилот — это персональный аналитический ассистент на базе ReAct-архитектуры. Вы можете перетащить в чат брокерский отчет в формате Excel, CSV или PDF любого российского или зарубежного брокера. Ко-пилот выявит дубликаты, отфильтрует технические сделки РЕПО и выведет наглядную карточку предпросмотра сделок с подтверждением в 1 клик. Дополнительно ассистент рассчитывает индекс концентрации HHI, строит дивидендный календарь и проводит стресс-тесты ключевой ставки.

1. Архитектура и принципы работы ИИ-Ко-пилота

В отличие от обычных чат-ботов, ИИ-Ко-пилот в Firewire спроектирован как полноценный автономный агент на базе методологии ReAct (Reasoning + Acting). Это означает, что при поступлении запроса нейросеть не просто генерирует текст по памяти, а последовательно выполняет цепочку логических действий:

  • Анализ контекста портфеля: агент считывает структуру ваших текущих счетов, позиций, сделок и свободных денежных остатков.
  • Вызов специализированных финансовых инструментов (MCP Tools): для расчетов используются детерминированные математические модули бэкенда Firewire (расчет индекса концентрации HHI, дюрации, XIRR, денежного потока и дивидендов).
  • Живой поиск в Интернете (тумблер 🌐): при включении опции веб-поиска агент запрашивает свежие решения совета директоров Банка России по ключевой ставке, новости эмитентов и даты закрытия реестров под дивиденды.
  • Свобода выбора нейросети (BYOK): платформа поддерживает флагманские модели GigaChat Ultra и GigaChat Pro от Сбера, а также режим Bring Your Own Key для прямого подключения внешних провайдеров (OpenRouter, DeepSeek, Anthropic Claude, OpenAI).

2. Интерактивный импорт брокерских отчетов в чате

Вам больше не требуется переходить в отдельные разделы ручной настройки, чтобы внести сделки. Достаточно отправить файл отчета в диалог с Ко-пилотом:

  1. Поддерживаемые форматы: файлы таблиц Excel (.xlsx, .xls), текстовые выгрузки .csv, а также брокерские отчеты в формате .pdf.
  2. Универсальная поддержка брокеров: парсер автоматически адаптируется к форматам отчетов БКС Мир Инвестиций, Т-Инвестиций, СберИнвестиций, ВТБ, Финама, Альфа-Инвестиций, Алор Брокера, Freedom Finance и Interactive Brokers.
  3. Пакетная обработка: система извлекает не только сделки с ценными бумагами (акции, ОФЗ, корпоративные облигации, фонды), но и начисленные дивиденды, выплаты купонов и удержанный НДФЛ.

3. Карточка интерактивного предпросмотра и умная дедупликация

Сделки из брокерского отчета больше никогда не записываются в базу данных «вслепую». Перед сохранением прямо в ленте диалога появляется интерактивная карточка предварительного просмотра:

Скриншот: Интерактивная карточка предпросмотра сделок с бейджами дубликатов, кнопками «Удалить дубликаты» и «Исключить РЕПО» в диалоге с Ко-пилотом

Возможности карточки предпросмотра:

  • Автоматическая дедупликация: система сверяет каждую сделку из файла с уже существующими операциями в портфеле по композитному ключу: тикер + дата и время + тип операции + цена исполнения + объем. Если сделка уже присутствует в портфеле, строка помечается оранжевым бейджем «Дубликат».
  • Кнопка быстрого действия «Удалить дубликаты»: в один клик исключает из списка импорта все строки, повторно встречающиеся в файле или уже учтенные ранее. Это на 100% защищает инвестора от задвоения позиций и искажения расчетного баланса.
  • Кнопка быстрого действия «Исключить РЕПО»: брокерские отчеты (в особенности БКС и Т-Инвестиций) часто содержат сотни технических овернайт-сделок прямого и обратного РЕПО для размещения свободных денежных средств. Нажатие одной кнопки мгновенно фильтрует технический шум, оставляя только реальные инвестиционные сделки.
  • Построчное редактирование: каждую сделку можно удалить индивидуально по иконке корзины в строке таблицы.
  • Динамический пересчет: счетчики общего числа сделок, покупок, продаж и суммарного денежного оборота пересчитываются моментально при удалении любых позиций.
  • Безопасное подтверждение: по кнопке «Подтвердить» сделки зачисляются в выбранный портфель, запуская пересчет доходности. Кнопка «Отмена» полностью отклоняет импорт без изменения данных.

4. Аналитические модули и инструменты Ко-пилота (MCP Tools)

В процессе общения с Ко-пилотом вы можете запрашивать глубокий математический анализ вашего капитала. Доступны следующие специализированные модули:

Модуль / Инструмент Что анализирует Практическая польза для инвестора
Концентрация портфеля (HHI) Расчет индекса Херфиндаля-Хиршмана, топ-3 эмитента, долевые веса секторов Определяет реальную степень диверсификации, предупреждает о критических перекосах долей бумаг (>15%) и отраслей (>35%). Подробнее: Методология HHI.
Дивидендный календарь Сканирование портфельных акций, прогнозирование дат реестров и дивидендной доходности Формирует график будущих выплат и прогнозирует совокупный пассивный доход в рублях на горизонте 3–12 месяцев.
Аудит облигаций и фикс-дохода Расчет средневзвешенной дюрации, поиск ближайших дат оферт и графиков амортизации Помогает вовремя подать заявку на оферту, избежать блокировки ликвидности и контролировать процентный риск.
Стресс-тестирование ставки ЦБ Моделирование изменения ключевой ставки Банка России (на ±100, ±200, ±300 б.п.) Оценивает переоценку тела облигаций и изменение рыночной стоимости портфеля через модифицированную дюрацию.
Налоговый аудит FIFO Анализ накопленной финансовой базы, налога на прибыль (НДФЛ 13%/15%) и вычетов Позволяет спланировать сальдирование убытков прошлых лет и контролировать право на налоговые вычеты по ИИС-3.

Скриншот: Ответ Ко-пилота с расчетом индекса HHI, чипами быстрых вопросов и кнопкой экспорта отчета в Markdown

5. Интеллектуальные подсказки и ротация вариантов («Показать другие варианты»)

В конце каждого ответа аналитика формируется динамический блок рекомендованных вопросов для продолжения диалога:

  • Умные контекстные чипы (Follow-up Suggestions): система анализирует содержание ответа и предлагает логичные следующие шаги (например, расчет дюрации, налоговая оптимизация по ИИС, проверка оферт или деталей эмитента). Нажатие на подсказку мгновенно отправляет уточняющий запрос в диалог.
  • Контекстное извлечение инструментов: если в ответе упоминались конкретные ценные бумаги (ОФЗ, корпоративные облигации или акции), ассистент генерирует персонализированные вопросы именно по этим тикерам (купонный график, проверка оферт, кредитный рейтинг).
  • Кнопка ротации «Показать другие варианты»: список рекомендаций всегда замыкает контрастная золотисто-янтарная кнопка со стрелками обновления. При нажатии ИИ обращается к аналитическому движку и динамически генерирует свежие варианты вопросов, полностью исключая повторение ранее просмотренных тем и фолбэк к статическим шаблонам.
  • Экспорт отчета в Markdown (.md): в тулбаре каждого сообщения размещена кнопка выгрузки полного форматированного отчета со всеми таблицами, формулами и расчетами.

Скриншот: Блок быстрых подсказок с персонализированными вопросами по ценным бумагам и золотисто-янтарной кнопкой «Показать другие варианты»

6. Эргономичный ввод: ресайзер поля сообщений и голосовой набор

Для комфортной работы с длинными запросами и фрагментами отчетов реализованы продвинутые средства взаимодействия с полем ввода:

  • Манипулятор изменения высоты в правом верхнем углу: маркер изменения размера расположен в верхнем правом углу текстового поля. Перетаскивание вверх (навстречу потоку переписки) интуитивно увеличивает высоту поля ввода (до 320px), не перекрывая кнопки отправки и прикрепления файлов.
  • Быстрый сброс размера: двойной клик по маркеру изменения высоты мгновенно возвращает текстовое поле к стандартному компактному размеру.
  • Голосовой ввод (Web Speech API): в панели ввода расположена кнопка микрофона с анимацией пульсации. Инвестор может надиктовать сложный финансовый вопрос голосом — речь транскрибируется в текст в реальном времени с возможностью последующей правки перед отправкой.
  • Плавный ресайз плавающего окна и сайдбара (60/120 FPS): перемещение границ плавающего виджета и бокового сайдбара оптимизировано с аппаратным ускорением GPU (will-change: width, height) и троттлингом через requestAnimationFrame. Рамка окна идеально следует за курсором мыши без задержек и рывков, а интерактивные элементы дашборда изолируются на время перетаскивания.
  • Умное управление сессиями диалогов (защита от пустых чатов): при нажатии кнопки «Новый диалог» система проверяет наличие пользовательских сообщений. Если текущий диалог пуст, дубликаты не создаются. При открытии нового диалога из истории система автоматически переключается на уже созданный чистый чат, сохраняя порядок в списке бесед.
  • Персистентная оценка ответов: инвестор может оценить качество ответа кнопками «лайк» / «дизлайк». Выбор подсвечивается активным цветом и сохраняется в истории сессий для непрерывного улучшения качества промптов.

Скриншот: Плавный ресайз окна Ко-пилота за угловой манипулятор и аккуратная история сессий без пустых диалогов

7. Отказоустойчивость, повторная генерация ответов и эстетика оформления

Аналитическая платформа Firewire обеспечивает безупречную надежность при любых сбоях связи и повышенные требования к качеству форматирования:

  • Кнопка быстрой перегенерации при ошибках: при обрыве соединения или временной недоступности внешней нейросети карточка сообщения оформляется мягкой контрастной рамкой и содержит кнопку «Перегенерировать ответ» (а также иконку обновления в нижней панели действий). Нажатие кнопки удаляет ошибку и мгновенно перезапускает генерацию без необходимости заново набирать текст вопроса или прикреплять отчет.
  • Защита от дублирования разделителей: алгоритм форматирования ответов автоматически схлопывает множественные разделительные линии Markdown (---, ***, ___) в одиночные аккуратные разделители и выравнивает отступы перед инвестиционным дисклеймером, предотвращая появление артефактов двойных полос на экране.
  • Соблюдение требований закона: каждый аналитический ответ завершается стандартизированным юридическим дисклеймером об отсутствии индивидуальной инвестиционной рекомендации в соответствии с требованиями Федерального закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Скриншот: Карточка сообщения об ошибке сети с кнопкой «Перегенерировать ответ» и аккуратным разделителем

8. Безопасность данных и соответствие 152-ФЗ

Конфиденциальность финансовых сведений инвесторов является абсолютным приоритетом платформы Firewire:

  • Автономное маскирование PII: перед отправкой любого текстового фрагмента или содержимого брокерского отчета во внешнюю языковую модель специальный алгоритм фильтрации автоматически выявляет и маскирует персональные данные (номер и серию паспорта, ИНН, номер брокерского счета, ФИО и адрес регистрации).
  • Изоляция аналитического слоя: языковая модель оперирует исключительно анонимизированными числовыми показателями, тикерами и суммами сделок.
  • Детерминированный fallback: при возникновении внешних сетевых сбоев или срабатывании цензурных ограничений внешних нейросетей система бесшовно переключается на встроенный детерминированный алгоритм разбора, гарантируя непрерывность работы.

Рекомендация по работе с отчетами

Для максимально точного расчета исторической доходности TWR и XIRR рекомендуется загружать брокерские отчеты с момента первого пополнения счета. Если вы ранее уже импортировали часть периода, кнопка «Удалить дубликаты» автоматически отсечет все повторные сделки.