Сравнение портфелей и публичный анализ

Руководство по инструменту мульти-сравнения портфелей: сопоставление аллокации активов, отраслевой структуры, показателей риска и запуск встроенного ИИ-Ко-пилота на странице сравнения.

1. Зачем сравнивать инвестиционные портфели

Инвесторы часто ведут несколько счетов с разными инвестиционными целями или сверяют свою структуру с эталонными портфелями коллег и инвест-советников. Сравнительный анализ решает ключевые задачи:

• Анализ стратегий: наглядное сопоставление консервативного портфеля (ОФЗ, корпоративные бонды) и агрессивного дивидендного портфеля акций.
• Бенчмаркинг публичных счетов: сравнение своего портфеля с публичными портфелями инвесторов через ссылки совместного доступа.
• Контроль скрытых рисков: выявление дублирующихся позиций и перекосов в конкретных секторах (например, переконцентрация в нефтегазовом или финансовом секторе).
• Оценка концентрации: сравнительный расчет эффективного числа активов и индекса Херфиндаля-Хиршмана (HHI).

2. Как добавить портфели к сравнению

Интерфейс сравнения доступен по адресу /compare в веб-версии или через пункт меню «Сравнение портфелей»:

1. Выбор собственных счетов: в выпадающем селекторе отметьте чекбоксами один или несколько ваших зарегистрированных портфелей.
2. Добавление по публичной ссылке: вставьте share-токен или полную публичную ссылку вида https://fire-wire.ru/shared/:token в поле ввода и нажмите кнопку «Добавить».
3. Синхронный расчет: аналитический движок автоматически загрузит данные по срезам каждого портфеля и выстроит сопоставительные диаграммы аллокаций.

3. ИИ-Ко-пилот на странице сравнения

Начиная с версии 1.75.27, авторизованные пользователи могут запускать ИИ-Ко-пилота прямо на странице сравнения. Плавающая кнопка вызова ассистента располагается в правом нижнем углу экрана.

Особенности работы ассистента в режиме мульти-сравнения:

• Специализированные стартовые чипы: при открытии диалога Ко-пилот предлагает релевантные вопросы для быстрого старта:
  • «Какой портфель консервативнее?» — оценка доли облигаций, дюрации и волатильности;
  • «Сравни по доходности» — сопоставление TWR/XIRR и реальной доходности за вычетом инфляции;
  • «В каком портфеле выше риск?» — анализ максимальной просадки, Beta и индекса концентрации HHI.
• Использование публичных MCP-инструментов: ассистент использует специализированный инструмент Model Context Protocol get_shared_portfolios_comparison, передавая массив токенов открытых портфелей.
• Изоляция сессий: история диалога на странице сравнения изолирована от основного чата Ко-пилота, предотвращая смешивание контекстов.

4. Приватность и защита данных при сравнении

Firewire строго следует принципам конфиденциальности финансовой информации:

• Скрытие абсолютных сумм: если владелец портфеля включил режим анонимного шеринга, в сравнении участвуют только процентные доли активов. Суммы в рублях или валюте никогда не передаются и не рассчитываются в ИИ-ассистенте.
• Защита от утечки истории сделок: Ко-пилот и алгоритмы сравнения анализируют только агрегированную структуру текущих позиций, не имея доступа к приватным операциям пополнения или снятия со счета.
• Анонимизация PII: любые идентификаторы брокерских счетов или персональные данные владельцев отсекаются до передачи запроса в аналитическую модель.